Wywiad gospodarczy, sprawdzenie kontrahentów i OSINT
Zanim podpiszesz umowę, warto wiedzieć, z kim naprawdę ją podpisujesz. Sprawdzamy to na źródłach jawnych — z udokumentowanym pochodzeniem każdego ustalenia.
Wpis w KRS mówi, kto formalnie reprezentuje spółkę. Nie mówi, kto nią faktycznie steruje, czy ta sama grupa osób nie stoi za trzema innymi podmiotami, które właśnie upadły, ani czy prezes zarządu nie jest szwagrem Twojego kierownika zakupów.
Wywiad gospodarczy to systematyczne zestawienie tego, co o podmiocie mówią źródła jawne — a następnie wyciągnięcie z tego wniosku, którego nie widać w żadnym pojedynczym rejestrze.
Wyłącznie źródła jawne i legalne. Pracujemy na rejestrach publicznych, danych sprawozdawczych, orzecznictwie i informacjach powszechnie dostępnych. Każde ustalenie ma wskazane źródło i datę pozyskania, dzięki czemu raport można wykorzystać jako dowód należytej staranności.
Co sprawdzamy
-
Tożsamość i status prawny
Istnienie i forma prawna podmiotu, aktualność wpisów, reprezentacja i sposób jej wykonywania, kapitał zakładowy i jego pokrycie, status w wykazie podatników VAT, numer rachunku w wykazie Szefa KAS.
-
Struktura właścicielska i beneficjent rzeczywisty
Odtworzenie łańcucha właścicielskiego do osoby fizycznej, zgodność ze zgłoszeniem w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych, obecność podmiotów zagranicznych i jurysdykcji podwyższonego ryzyka, spółki-wydmuszki w strukturze.
-
Powiązania osobowe i kapitałowe
Inne podmioty tych samych osób, historia ich losów — w tym upadłości i wykreślenia, wspólne adresy siedzib i wspólni pełnomocnicy, zbieżność danych kontaktowych między rzekomo niezależnymi oferentami, powiązania z pracownikami zamawiającego.
-
Kondycja finansowa i zdolność do wykonania umowy
Sprawozdania finansowe za dostępne lata, dynamika przychodów i wyniku, struktura zobowiązań, płynność, terminowość składania sprawozdań, zaległości publicznoprawne, realność zasobów wobec deklarowanego zakresu.
-
Historia sporów i zdarzeń negatywnych
Postępowania upadłościowe i restrukturyzacyjne, egzekucje, wpisy w rejestrze dłużników niewypłacalnych, spory sądowe, zakazy prowadzenia działalności, publikacje prasowe o zdarzeniach negatywnych.
-
Sankcje i ograniczenia
Weryfikacja podmiotu i osób powiązanych na listach sankcyjnych krajowych i unijnych, wykluczenia z postępowań o zamówienie publiczne, ograniczenia wynikające z przepisów o bezpieczeństwie.
-
Ślad cyfrowy i reputacja (OSINT)
Historia i faktyczny wiek domeny, spójność informacji na stronie z rejestrami, aktywność w mediach społecznościowych, opinie i sygnały o sporach z klientami, treści usunięte, ale nadal dostępne w archiwach.
Trzy poziomy sprawdzenia
Weryfikacja podstawowa
Szybkie sprawdzenie przed rutynową transakcją: status prawny, reprezentacja, VAT i rachunek w wykazie KAS, brak wpisów o niewypłacalności, podstawowa ocena kondycji finansowej.
Weryfikacja rozszerzona
Pełny zakres z listy powyżej: struktura właścicielska i beneficjent rzeczywisty, powiązania osobowe, analiza finansowa za trzy lata, historia sporów, sankcje, ślad cyfrowy. Raport z oceną ryzyka i rekomendacją.
Analiza sieci powiązań
Sprawdzenie grupy podmiotów naraz — na przykład wszystkich oferentów w postępowaniu albo całego portfela dostawców. Wykrywanie ukrytych powiązań między podmiotami, które formalnie są niezależne.
Typowe sytuacje
- Przed podpisaniem umowy o istotnej wartości lub długim horyzoncie
- Gdy nowy dostawca oferuje warunki wyraźnie odbiegające od rynkowych
- Przy weryfikacji ofert w postępowaniu — zwłaszcza gdy kilka z nich wygląda podobnie
- Przed transakcją kapitałową lub przejęciem
- Gdy pojawia się sygnał o powiązaniach między pracownikiem a kontrahentem
- Przy cyklicznym przeglądzie portfela dostawców kluczowych
- Gdy trzeba udokumentować dochowanie należytej staranności wobec kontroli lub ubezpieczyciela
Raport, który można pokazać
Każdy raport zawiera streszczenie zarządcze na jednej stronie, ocenę ryzyka w skali trójstopniowej, szczegółowe ustalenia z podaniem źródła i daty oraz jednoznaczną rekomendację: współpracować, współpracować z zabezpieczeniami albo odstąpić.
Jeśli rekomendujemy zabezpieczenia, wskazujemy konkretne — zapis umowny, forma płatności, wymagana gwarancja.
Pogłębione usługi wywiadu gospodarczego, monitoring ryzyka kontrahenta i pełne raporty due diligence prowadzimy pod odrębną marką lyktawywiad.pl — serwis uruchamiamy wkrótce. Do tego czasu zlecenia przyjmujemy tutaj.
Sprawdź kontrahenta, zanim podpiszesz
Podaj nazwę lub NIP podmiotu i napisz, czego dotyczy planowana współpraca. Wskażemy właściwy poziom weryfikacji i termin realizacji.
Zamów weryfikację